つみたてNISA【2021年8月運用成績】楽天・インデックス・ファンド

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つみたてNISA

つみたてNISAの運用成績をブログで公開します。

8月も変わらずアメリカ株は順調に推移しています。日本株とは大きな違いです。

数か月前につみたてNISAを始めた妻も少しですが含み益が増えていることに満足しているようで、現在の預貯金金利とは大きな違いに喜んでおります。
相場が下がった時の反応が楽しみではありますが、長い目で見るように伝えています。

私のつみたてNISAの含み益は順調に増加しています。

 

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つみたてNISAで運用中の投資信託

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド ←保有中(積立中止)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド  ←積み立て中

楽天・全世界インデックス・ファンドに関しては途中から積み立てをストップして、楽天・全米株式インデックス・ファンドに全振りしております。
投資額は毎月積み立てで33,333円です。
運用開始は2018年1月からスタートしており、初期は満額投資しておりませんでした。

私はつみたてNISA以外にもiDeCo(イデコ)で積み立て運用しておりますが、こちらはeMAXIS Slim 先進国株式インデックスとeMAXIS Slim米国株式S&P500になります。

 

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つみたてNISA【2021年8月運用成績】

8月末時点でのつみたてNISAの運用実績は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド:+74,766円 +51.56%
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド :+469,372円 +44.91%

損益 +544,139円 +45.72%となりました。
合計 1,734,205円になります。

 

2021年7月末時点でのつみたてNISAの運用実績は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド:+69,791円 +48.13%
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド :+432,158円 +42.72%

損益 +501,950円 +43.39%
合計 1,658,678円

 

前月は前々月から少し下がっていましたが、今回は増加しています。
8月の積み立て額33,333円を差し引いても4万円ほどの増加。

このまま順調にいけば来年の早い段階で200万円を超えてきそうです。
しかし含み益が50万円とはすばらしい数字ですね。
そろそろ私の過去の個別株の損失を埋めてくれそうな金額まできました。

長期投資って素晴らしいですね…

 

つみたてNISA開始から現在までの成績

 

2019年は投資額が2020年より少ないですが含み益が上回っています。
当時から満額投資していればさらに含み益が増えていたとなると残念でしかありません。

今年ですら現状+11.89%です。

下の画像はその内訳になります。

 

楽天・全米株式インデックスファンドの2018年が+69.53%となっています。
たった3年で95,000円が161,000円になっています。

ただ放置の積み立てでこのパフォーマンスで、課税されないというのは素晴らしいですね。
私のように個別株取引のセンスがない人や取引に時間をさけない人にはやはりつみたてNISAで決まりですね。

 

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドについて

発売当初話題になったSBI・V・全米株式インデックスファンドですが、最近は落ち着いてきているのかそれほど沸騰していません。

8月頭の純資産は170億円くらいで8月末は200億円ほどです。
楽天・全米株式インデックスファンドは相変わらず純資産の増加は順調で、今のところSBI・V・全米株式インデックスファンドの影響はそれほど多くはなさそうです。

設定から日が経っていませんので当然と言えばそうですが、思っていたほどではないのでしょうか。

ただ、SBI証券の月間積立設定金額は1位となっています。
おそらくスポット購入が少ないことやそもそも純資産が少ないこと(様子見している)、販売窓口が少ないことなどが大きな増加にはなっていないということでしょう。

この感じであれば、楽天・全米株式インデックスファンドからSBI・V・全米株式インデックスファンドに慌てて変更する人も少ないようで、このまま楽天・全米株式インデックスファンドのコストが下がってくれることを期待して待機が良さそうです。

 

まとめ

変わらず楽天・全米株式インデックスファンドは順調に推移しています。
純資産も先月から200億円ほど増加し、まだまだ人気がうかがえます。

私は変わらず楽天・全米株式インデックスファンドをつみたてて行こうと思います。

 

つみたてNISA【2021年7月運用成績】楽天・インデックス・ファンド

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