つみたてNISA【2020年8月運用成績】楽天・インデックス・ファンド

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つみたてNISA

つみたてNISAの運用成績をブログで公開します。

8月のは一気に回復基調となりました。
楽天・全米株式インデックス・ファンドでは、8月31日時点で基準価格が13,331円、純資産1341億円となっています。
コロナ前2月21日の設定来高値13,531円にもうすぐのところまで戻ってきました。

これだけ早く戻ってくるとは想像していませんでしたし、これから先が少し不安なところもあります。

 

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つみたてNISAで運用中の投資信託

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド ←保有中(積立中止)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド  ←積み立て中

楽天・全世界インデックス・ファンドに関しては途中から積み立てをストップして、楽天・全米株式インデックス・ファンドに全振りしております。
投資額は毎月積み立てで33,333円です。
運用開始は2018年1月からスタートしており、初期は満額投資しておりませんでした。

私はつみたてNISA以外にもiDeCo(イデコ)で積み立て運用しておりますが、こちらはeMAXIS Slim 先進国株式インデックスになります。

 

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つみたてNISA【2020年8月運用成績】

8月末時点でのつみたてNISAの運用実績は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド:+20,013円   +13.8%
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド :+107,019円 +16.59%

先月の含み益からさらに大きく増加しました。

現状含み益が127,000円になり、特別定額給付金の10万円よりも大きくなりました。
いいテレビも買える金額ですね。

先月のブログで、年末には含み益も入れて100万円を超えそうと書きましたが、このままいけば突破は堅そうです。

銀行に預けていたのでは、こんな率になることはないでしょう。
今は、こどもの学資金準備に学資保険ではなく、積み立てNISAを利用する人もかなり増えたので、より身近なものになりました。
もっと多くの人が投資に目を向けてくれたらいいですね。

こどもの教育費貯金は何がお得?学資保険・貯金・つみたてNISA

 

つみたてNISA開始から現在までの成績

8月31日時点で、合計917,000円です。
毎月積み立てるだけで、+16%は大きな資産運用になっていますね。

順調は順調でいいのですが、楽天・全米株式インデックスファンドは少し信託報酬が高いですよね。
長期積立なので、信託報酬は安ければ安い方がいいです。
SBIのS&P500とかeMAXIS Slim米国株式に比べると、差が目立ちます。

その、「eMAXIS Slim米国株式 (S&P500)」との比較ですが、
SBI証券調べ

eMAXIS Slim米国株式 楽天・全米株式
純資産(億円) 1499.61 1341.81
信託報酬 0.0968% 0.162%
基準価額騰落率(6か月) 14.89 14.35
基準価額騰落率(1年) 24.38 23.68
月間積立設定件数 3位 38位

純資産が、約160億円の差がついてしまっています…これからも差が開いていきそうです。

この手の比較は多くのブログでも検証されていますが、最近は楽天・全米株式から乗り換える人も増えてきました。少し寂しいですね。

なんとか楽天さんもう少し信託報酬下げていただけませんか?
間に挟んでいる分高くなるのはわかりますが、このままだとSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドにもぐんぐん差を縮められます。
数社でしか販売されていないのに、SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドは結構な人気ですよね。

今はまだ実質コストがわからないので何とも言えませんが、新規さんはSBIバンガードかeMAXIS Slim米国株式でいいですよね。

 

SBI証券推しで、SBI証券であえて楽天・全米株式を買っている私にすれば、SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドはとても魅力です。
元はS&P500以外の小型株も買いたいために楽天・全米株式にしたのですが、そんなこと忘れてしまいそうです。
ちなみにSBIバンガードの信託報酬は0.0938%。

なにも1本にする必要はないのですが、同系統2本に分ける意味もあまりないと思いますし。

まぁでも今のところはこのまま楽天・全米株式インデックスファンドを積み立てていきます。

つみたてNISA【2020年7月運用成績】楽天・インデックス・ファンド
つみたてNISAの運用成績をブログで公開します。 7月は6月からさらに回復しダウ26000円代をキープしています。 楽天・全米株式インデックスファンドも基準価額12000円代で推移し、純資産も順調に増え1100億円を超えてきています...

 

まとめ

8月も順調に伸び、含み益が大きくなりました。
ここまで順調だと、また暴落もそのうちあるかもしれません。
それでもつみたてなのでこのまま気にせず積み立てていきます。

楽天・全米株式の重税にも負けず、応援していきます。

 

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