つみたてNISA【2020年4月運用成績】楽天・インデックス・ファンド

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つみたてNISA

つみたてNISAの運用成績をブログで公開します。
先月4月もコロナウイルスの影響で保有資産が減少しております。
少しずつ回復してきておりましたが、一度原油のマイナス価格で再度下がり、再度盛り返してきています。
つみたてNISAの開始が米国株価の高い上昇時期だったため、今回のコロナ下落で含み損が大きくなり厳しい状況です。

 

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つみたてNISAで運用中の投資信託

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド ←保有中(積立中止)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド  ←積み立て中

楽天・全世界インデックス・ファンドに関しては途中から積み立てをストップし、楽天・全米株式インデックス・ファンドに全振りしております。
投資額は毎月積み立てで33,333円です。
運用開始は2018年1月からスタートしており、初期は満額投資しておりませんでした。

私はつみたてNISA以外にもiDeCo(イデコ)で積み立て運用しておりますが、こちらはeMAXIS Slim 先進国株式インデックスになります。

 

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つみたてNISA【2020年4月運用成績】

4月末時点でのつみたてNISAの運用実績は

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド:-9,168円 -6.32%
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド :-16,675円 -3.26%

先月損益-15%から約-4%まで上昇しました。
基準価格反映には遅れが生じるため、まだこの実績に反映していませんが30日も米国株が上昇していますので、もう少し数値が改善されます。
このまま一気に回復へとなることは少なそうですが、徐々に上昇していますので一安心です。

株価が一度底に着いた後、2番底が来るから注意しろ…とさんざんネットでも騒がれていましたが、今のところ順調に推移していますので2番底はない方向でしょうか。
私としては、低いところでしっかり買い付けたいところでしたので、少し残念な気もします。
つみたてNISAを月単位の購入設定にしていますので、下がったところではほぼ購入できていません。
というか3月下旬の一番低い価格帯付近では購入できていません。
18年後頃には大きく上昇していてほしいものです。

 

つみたてNISA開始から現在までの成績

まだ青い数字(マイナス)が続いています。
早く赤い数字(プラス)に変わって頂きたい。しかし、低いところでも買いたい。難しいとのころです。
最初の10年くらいは低い数字で推移して後半5年くらいで巻き返してくれればいいんです。

そういえばつみたてNISAは出口戦略が難しいですよね。ぎりぎりまで積み立てたい気持ちと、下がる前に手放したい気持ちと。
20年過ぎてから通常口座に移行して待つのも方法ですが、高いところで一度スッキリしたいものです。
それとつみたてNISAを20年ではなくもっと長くしてほしいですね。ついでに年40万円枠ではなくもう少し大きく。60万くらいに。
していただけるなら120万でもいいと思いますが、今の私には月10万円捻出できる財力はありません。
ですがきっとみなさんが望んでいることでしょう。
アメリカのように国民が投資にもっともっと興味を向けて、お金を回せる世の中になればいいですね。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンドについて

先月の約15%のマイナスから今月は約3%と、大きく回復しました。
同じく保有中の楽天・全世界株式インデックス・ファンドに比べると回復速度が速いです。
まぁ下がる時もさっさと下がっていましたが。

 

楽天証券HPより

最近つみたてNISAのランキングを見ていなかったので確認すると結構変わっているものですね。
SBI証券の月間積立ランキングトップ10から楽天・全米株式インデックス・ファンドが消えています。
楽天証券の月間積立ランキングにはさすがに第2位にはいますが、トップから陥落してしまっています。
1位はeMAXISSlim米国株式(S&P500)です。(2020年4月末現在)

コストが非常に安いeMAXISSlim米国株式(S&P500)に心動かされているところですが、今はこのまま楽天・全米株式インデックス・ファンドに積み立てていきます。
小型株も含まれているところが決め手で選んだ訳ですし。

2020年2月現在のつみたてNISA(積立NISA)の運用成績公開します

IPO株って何?今からやっても儲かるの?2年経ったので報告します!

 

まとめ

先月の大きな下がりから徐々に回復してきていますので、一安心といったところです。
このままコツコツ淡々とつみたてNISAを購入していきます。
来月にはプラスマイナス0くらいに戻っているといいですね。

 

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